Международный секретариат G-Global г.Астана, ул.Темирказык, 65, офис 116 тел.: 7(7172) 278903

СОВРЕМЕННЫЕ ФИНАНСОВЫЕ ТЕХНОЛОГИИ ПРЕДПРИЯТИЯ

Сулейманова Эльвира Серверовна

Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра.

студентка 1 курса магистратуры направления подготовки «Экономика"

профиль «Бухгалтерский учёт, анализ и аудит"

Факультета экономики, менеджмента и информационных технологий

ГБОУВО РК «Крымский инженерно- педагогический университет»

Научный руководитель – к.э.н., доцент З.Р.Мандражи

Современный этап развития финансовой системы непосредственно связан с возникновением новых финансовых инструментов, которые предоставляют возможности, позволяющие эффективно регулировать рыночные риски.

На сегодняшний день российский финансовый рынок, к сожалению, отстаёт от развитых стран по уровню развития инновационных инструментов и технологий . Поэтому российским специалистам необходимо обратить на это внимание, так как финансовые инновации могут сыграть важную роль в развитии финансового рынка и экономики в целом.

Основу финансовых технологий составляют разнообразные виды сделок и операций, осуществляемых предприятием на организованном и неорганизованном финансовом рынке.

Форвардные сделки по финансовым активам осуществляются преимущественно на неорганизованном финансовом рынке и поэтому отличаются более высоким риском их неисполнения в связи с недобросовестным поведением одного из партнеров. Отказ от исполнения условий форвардной сделки одним из партнеров вызывается обычно неблагоприятным для него существенным изменением конъюнктуры финансового рынка (изменением уровня цен на конкретный финансовый инструмент), в связи с чем уплата штрафных санкций для него может оказаться предпочтительней, чем реализация основных ее условий.

Фьючерсная сделка характеризует обязательство ее сторон купить или продать определенное количество финансовых активов в будущем периоде времени по фиксированной цене и в соответствии со стандартизированными условиями ее осуществления. Контрагентом предприятия по фьючерсной сделке может выступать только биржа - ее расчетная или клиринговая палата. Соответственно фьючерсные сделки предприятие осуществляет исключительно на организованном финансовом рынке при посредстве брокерской конторы - участницы соответствующей биржи.

Опционная сделка («сделка с премией») характеризует обязательство одной стороны предоставить право другой стороне купить или продать соответствующий финансовый актив по установленной цене в течение (или в конце) определенного периода времени. Опционные сделки могут осуществляться как на организованном, так и на неорганизованном финансовом рынке. В первом случае эти сделки организуются расчетной (клиринговой) палатой биржи, а во втором - брокерскими конторами.

Своповая сделка (сделка «своп») характеризует соглашение между двумя (или более) участниками финансового рынка о проведении обмена будущими платежами различного вида на взаимовыгодных условиях. Такие сделки осуществляются исключительно в системе неорганизованного финансового рынка. Отличительной чертой этих сделок является возможность очень продолжительного периода их осуществления - они реализуются на протяжении от нескольких месяцев до десяти и более лет. Своповые сделки осуществляются как непосредственно между двумя хозяйствующими субъектами, так и при посредничестве коммерческих банков.

В процессе разработки стратегии повышения качества управления финансовой деятельностью предприятия основной задачей в этом вопросе является расширение использования современных видов сделок и операций на финансовом рынке и повышение их эффективности.

Развитие технологий искусственного интеллекта, обработки больших данных, новых аналитических инструментов и облачных сервисов способствует переходу на новый уровень качества обслуживания клиентов. Практически любая финансовая операция может осуществляться с помощью мобильного устройства, предоставляющего возможности личного финансового менеджмента, биометрических платежей, социальных выплат и т.д. 

Активно растет число трансакций, построенных на обмене продукцией или на использовании альтернативных валют в рамках онлайн-платформ; широкое распространение получает совершенно новый тип проведения финансовых операций между устройствами без участия человека. Нарастает важность проблем кибербезопасности, защиты персональных данных, идентификации личности в информационном пространстве при совершении трансакций. Объем венчурных инвестиций в финансовые технологии увеличился в 10 раз (до $20 млрд в год) за последние 5 лет, что подтверждает беспрецедентный рост интереса к технологическим инновациям в данной сфере. Активно развиваются компании за пределами традиционной индустрии финансовых ⁷услуг.

Практика использования финансовых технологией предприятиями имеет существенные региональные различия в зависимости от уровня развития рыночной инфраструктуры, степени поддержки предпринимательства со стороны власти. Наиболее благоприятные условия созданы в Москве, что подтверждают данные статистики, результаты ряда исследований. Анализ механизмов использования финансовых технологий и рекомендации по их совершенствованию основаны на лучшей практике и передовым опытом, как предпринимателей, так и структур поддержки предпринимательства, что позволяет рекомендовать результаты для широкого внедрения в другие регионы России. Ключевая проблема – это выбор финансовых технологий, применяемых для решения конкретных вопросов; мера потребности и степень эффективности использования конкретной финансовой технологии; факторы, способствующие и препятствующие применению финансовых технологий на предприятиях; совершенствование форм и методов поддержки финансовой деятельности предприятий со стороны государства.

Финансовые технологии – это процесс выработки способов решения финансовых проблем. Другими словами, в финансовых проблемах предприятий находят выражение все прочие проблемы в их деятельности,  поэтому такое определение является широким. Выделяют следующие элементы финансовых технологий:

  • Определение финансовых проблем;
  • Выбор подходящих альтернатив решения финансовых проблем;
  • Оценка рациональности использования и сочетаемости возможных решений рамках проводимой финансовой политики;
  • Выбор решения по критерию «стоимость-эффективность";
  • Реализация решения.

Основные задачи финансовых  технологий:

  1. определение потребностей в применении финансовых технологий;
  2. оценка распространенности практического использования финансовых технологий;
  3. анализ факторов, способствующих и ограничивающих применение финансовых технологий;
  4. оценка рациональности и эффективности использования финансовых технологий;
  5. разработка рекомендаций по совершенствованию форм и методов государственной поддержки, оказывающих существенное влияние на финансовую политику предприятий.

Дефицит финансовых технологий в инвестициях является одной из ключевых проблем развития примерно каждого третьего предприятия; недостаток денежных оборотных средств. Это обуславливает главенствующую роль технологий, ориентированных на привлечение финансовых ресурсов.

Финансовые технологии можно рассматривать и как объект и субъект управления. Если их рассматривать как субъект управления, то видно, что они играют активную роль в управлении экономикой. И в этом понимании мы имеем дело с финансовыми технологиями как инструментом управления экономикой. С другой стороны - объект управления, где финансовые технологии выступают как объективная экономическая категория, которая нуждается в том, чтобы управляли через познание возможностей и свойств этой категории. Отсюда следует, что без управления финансовыми технологиями, финансовыми отношениями, конкретными формами проявления категории финансов невозможно развивать экономику. И конкретным объектом управления является сфера финансовых отношений или финансовых взаимосвязей, которые материализуются в финансовых ресурсах.

Управление финансовыми технологиями является наиболее трудной задачей среди прочих задач управления предприятий. Наиболее часто предприятия испытывают наибольшее затруднение именно в сфере управления финансовыми технологиями, причем руководителям торговых фирм управление представляется более сложной задачей, чем руководителям промышленных предприятий.

Испытывая основные затруднения в управлении финансами, руководители предприятий в несколько меньшей сфере это связывают с необходимостью использования новых технологий. Среди представителей предприятий с небольшой прибылью на необходимость внедрения новых финансовых технологий указывает 21 %, а в группе предприятий со средней прибылью – только 14 %. Хотя это и обусловлено тем, что более прибыльным предприятиям просто в меньшей мере испытывают проблемы в управлении финансами, однако, по-моему мнению, постоянные инновации в управлении финансами необходимы вне зависимости от наличия каких-либо проблем, особенно в условиях динамичных изменений во внешней среде, постоянного расширения сектора доступных финансовых инструментов.

Таким образом, приходится признать, что финансовые инновации не носят самостоятельного характера, а являются следствием накопления проблем в управлении финансами и попыток по их решению.

Список использованных источников

  1. Ефимова, О.В. Финансовый анализ / О.В. Ефимова. - 4-е изд., перераб. и доп. - М.: Изд-во «Бухгалтерский учет», 2014.
  2. Романов, В. П. Информационные технологии моделирования финансовых рынков / В.П. Романов, М.В. Бадрина. - М.: Финансы и статистика,2017. – 288 с.
  3. Теплова, Т.В. Инновации на финансовых рынках / Т.В. Теплова. - М.: Государственный университет - Высшая школа экономики, 2013. – 430 с.

Партнеры G Global

  • 001_3.jpg
  • 002.jpg
  • 002.png
  • 004.jpg
  • 004_2.jpg
  • 009.png
  • 15.png
  • ASEF_HORIZONTAL_5C_PNG.png
  • Bloomberg_logosvg.png
  • IOFS_logo.png
  • Logo.png
  • Offizielles_Logo_des_Europischen_Forum_Alpbach.png
  • Silok.png
  • Без названия.jpg